За последний год нам несколько раз показывали ситуации одного типа: компания работает с контрагентом 3-5 лет, всё хорошо, и вдруг — счета арестованы, контрагент в банкротстве, деньги по последней предоплате не вернуть. На вопрос «вы его проверяли?» — ответ всегда один: «ИНН проверили, всё было нормально».
Проверка ИНН в ЕГРЮЛ — это 5% от due diligence. Дальше — 6 источников, которые занимают суммарно 15-30 минут и снимают 90% риска.
Зачем проверять
Три типичные ситуации, которые гарантированно стоят больше времени проверки:
- Однодневка: компания на массовом адресе, без отчётности, без сотрудников. Берёт предоплату, исчезает. На рынке логистики и строительства — около 2% контрагентов.
- На грани банкротства: формально ЮЛ есть, но обязательства уже не выполняет. Подписали договор → попали в реестр кредиторов → деньги не вернуть.
- Дисквалифицированный директор: руководитель в чёрном списке ФНС, не имеет права подписи. Любая сделка от его имени потенциально оспорима.
Проверка по 6 источникам — 0 ₽, 15-30 минут вашего времени. Платный отчёт от Контур.Фокус — 200-2000 ₽ за разовую проверку.
1. ЕГРЮЛ / ЕГРИП — реквизиты + статус
Источник: egrul.nalog.ru — бесплатно, без регистрации.
Что покажет: ИНН, ОГРН, КПП, юр.адрес, дата регистрации, ОКВЭД, ФИО директора, учредители. Если статус «Действующая» — компания юридически жива.
Где смотреть в первую очередь (порядок по убыванию важности риска):
- Дата регистрации. Компания младше 6 месяцев + крупный контракт = серьёзный звонок. Не отказ, но повод запросить дополнительные гарантии.
- Уставный капитал. 10 000 ₽ — минимум по закону, у однодневок часто стоит ровно столько. Если контракт на миллионы, а уставник 10K — серьёзный сигнал.
- Адрес. Скопируйте адрес из выписки и поищите его на egrul. Если по адресу зарегистрировано 100+ компаний — это массовая регистрация. Это не приговор (в БЦ-небоскрёбе тоже могут быть сотни), но проверять глубже.
- Смены директоров. Если директор сменился 3+ раз за год — что-то не то.
- Размер уставного капитала vs масштаб контракта. Уставник — это пара ответственности учредителей. 10K vs 100M-сделка не сходится.
2. Картотека арбитражных дел
Источник: kad.arbitr.ru — бесплатно.
Поиск по ИНН ответчика — все судебные процессы. Что искать:
- Иски о взыскании задолженности — компания не платит партнёрам. Если их 5+ за год для микропредприятия — стабильно неплатёжеспособна.
- Дела о банкротстве (стадия А40-XXXXX/XX или А56-XXXXX/XX в Питере). Стадии: «наблюдение», «конкурсное производство», «финансовое оздоровление». Любая из них = новый контракт под рисковый.
- Налоговые иски — конфликт с ФНС. Не приговор, но повод копнуть глубже.
На что не обращать слишком много внимания: единичные иски за поставки, особенно для крупного бизнеса. У больших компаний всегда что-то судится — это нормальный фон.
3. Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
Источник: zakupki.gov.ru → «Реестр недобросовестных поставщиков».
Если контрагент сорвал госконтракт — попадает в РНП на 2 года. Запрет на участие в госзакупках. Для B2B этот сигнал тоже важен: компания не справилась с обязательствами и попала в публичный чёрный список.
Проверка занимает 30 секунд. ИНН → результат.
4. ФССП — исполнительные производства
Источник: fssp.gov.ru/iss/ip — бесплатно.
Поиск по ИНН компании или ФИО директора. Покажет все исполнительные производства (с приставом). Если на компании или директоре висят аресты счётов / взыскания на крупные суммы — у партнёра уже проблемы с деньгами.
Особое внимание: исполнительные производства по налогам или кредитам. Это значит, что компанию уже просили заплатить через суд, и она этого не сделала.
5. Налоговая задолженность
Источник: service.nalog.ru/zd.do — бесплатно.
База компаний с налоговой задолженностью более года и непредставленной отчётностью. Если контрагент здесь — он на грани блокировки расчётных счетов налоговой по 102-ФЗ.
Через эту базу также видно, что компания не сдаёт отчётность. Не сдаёт год — близко к исключению из ЕГРЮЛ как недействующего юрлица.
6. Дисквалифицированные директора
Источник: service.nalog.ru/disqualified.do — бесплатно.
Если директор контрагента в этом реестре — он лишён права руководить компанией решением суда. Всё, что подписано от его имени в период дисквалификации, можно оспорить как заключённое неуполномоченным лицом.
Не пропускайте этот шаг — занимает 30 секунд, исключает целый класс рисков.
7. Платные сервисы — для крупных сделок
Если все 6 бесплатных проверок прошли, но сделка ≥ 1-5 млн ₽ — стоит проверить дополнительно через профессиональный сервис:
- Финансовая отчётность (Росстат БФО, Контур.Фокус) — выручка, прибыль, активы, обязательства за 5+ лет
- Аффилированность — связи через учредителей и директоров. Иногда подставная фирма видна только так
- Кредитная история компании — БКИ для юрлиц
- СМИ-сигналы — упоминания в новостях о банкротствах, проверках, ЧП
| Сервис | Стоимость | Главное преимущество |
|---|---|---|
| Контур.Фокус | от 8 000 ₽/мес | Глубокая аффилированность, графы связей |
| СПАРК-Интерфакс | от 25 000 ₽/мес | Финансовая отчётность многолетняя, СМИ-сигналы |
| Rusprofile | web бесплатно, API платный | Простая UX, разовая проверка |
| 2BASE | от 0.20 ₽/контакт | Контакты + реквизиты для outbound (но не due diligence) |
Граница, после которой имеет смысл подписаться на Контур.Фокус: ≥ 5-10 проверок крупных контрагентов в месяц. Меньше — берите разово или ограничивайтесь бесплатными источниками.
2BASE — не сервис due diligence. Мы агрегируем реквизиты + контакты для outbound. Для проверки рисков перед сделкой используйте Контур.Фокус, СПАРК или сами шесть публичных источников по списку выше.
Чек-лист на 15 минут
- egrul.nalog.ru → проверьте статус, адрес, директора, дату регистрации
- kad.arbitr.ru → арбитраж за последний год
- service.nalog.ru/zd.do → налоговая задолженность
- service.nalog.ru/disqualified.do → директор в чёрном списке
- fssp.gov.ru/iss/ip → исполнительные производства
- zakupki.gov.ru → РНП (реестр недобросовестных)
- Гугл «название компании отзывы / обман / суд» — иногда там вылезает то, что в официальные базы не попадает
Если контракт ≥ 1 млн ₽ — добавьте Контур.Фокус-отчёт. Если ≥ 10 млн — обязательно.
Что делать при красных флагах
Не отказывайтесь сразу — выясняйте контекст. Возможные смягчающие меры:
- Предоплата 50-100% (а не классическая 50/50 или работа с отсрочкой)
- Аккредитив или эскроу (банковская гарантия — деньги доходят только при выполнении условий)
- Поручительство учредителей физлицами
- Сокращение объёма первого контракта (тестовая поставка)
- Пени за просрочку с реальной угрозой суда
В 60% случаев контрагент с красными флагами при разговоре сам отказывается от сделки. Это вашу проблему уже решает.
FAQ
Можно ли проверить контрагента полностью бесплатно?
Да. Шесть шагов из чек-листа выше — это бесплатные госисточники. Достаточно для B2B-сделок до 1 млн ₽. Для большего — добавляйте Контур.Фокус.
Как часто перепроверять старого контрагента?
Раз в 6-12 месяцев — статус, налоговая задолженность, арбитраж. Перед каждой крупной сделкой ≥ 1 млн ₽ — обязательно. После любой странности (просрочка платежа, смена директора, переезд) — внепланово.
Можно ли использовать данные 2BASE для проверки?
Только для предварительной (реквизиты, контакты, ОКВЭД, статус). Для юридически значимой выписки берите её напрямую с egrul.nalog.ru — она имеет официальный статус. Наш индекс синхронизируется ежемесячно, в 99% случаев совпадает с актуальной выпиской, но если речь о суде — нужен официальный документ.
Что делать, если контрагент уже в банкротстве, а у меня поставка через неделю?
Не отгружайте без 100% предоплаты. На стадии «наблюдения» компания ещё работает, но любые поставки превращаются в требование кредитора и стоят в очереди после налогов и зарплат. Обычно — не получите ничего.
Стоит ли отказываться от контрагента, у которого 1-2 арбитражных дела?
Зависит от размера компании. Для микро — да, тревожно. Для среднего бизнеса 1-2 дела/год — норма (это не «они плохие», это просто много транзакций). Смотрите на роли в делах: ответчик регулярно — плохо. Истец — наоборот, нормально.
Связанные: Массовая проверка ИНН · ОКВЭД 2: справочник · Методология данных 2BASE